Комиссия российского правительства дала зеленый свет законопроекту, который обязывает Центральный банк России передавать данные о гражданах, занимающихся бизнесом, в Федеральную налоговую службу. Это касается тех, кто получает безналичные доходы на свои банковские счета, не уплачивая при этом налоги.
Согласно новым правилам, налоговые органы смогут запрашивать выписки по счетам таких физических лиц в различных банках без необходимости предварительных проверок. Это делается для того, чтобы выявить скрытые переводы, которые могут маскировать платежи по сделкам между гражданами. Изменения коснутся также Налогового кодекса России.
Что изменится для граждан?
Федеральная налоговая служба будет передавать Центральному банку информацию о:
- открытии и закрытии счетов физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями;
- праве граждан использовать электронные платежные средства и о его прекращении.
Эти меры направлены на упрощение контроля за безналичными транзакциями и предотвращение отмывания денежных средств.
Требования к идентификации клиентов
Ожидается, что для идентификации клиентов станет обязательным предоставление индивидуального налогового номера (ИНН). В упрощенной версии также будут приниматься другие документы, такие как СНИЛС, водительское удостоверение или полис обязательного медицинского страхования (ОМС).
Расширение информационного обмена между Центральным банком и Федеральной налоговой службой предусмотрено для создания прозрачности в определенных секторах экономики. Конкретный список операций, подпадающих под дополнительный контроль, а также форма отчетности будут определены отдельным межведомственным соглашением.
