С начала 2026 года российские банки ужесточили меры контроля, увеличив количество блокировок счетов физических лиц до 2-3 миллионов в месяц. Если ранее ограничения касались в среднем 330 тысяч операций, то теперь ситуация изменилась в корне.
Кто попадает под блокировку?
Под повышенное внимание попадают не только жертвы мошенничества, но и порядочные клиенты, включая самозанятых, которые получают переводы от организаций. В соответствии с федеральными законами 161 и 115 банки стали более тщательно следить за движениями средств.
Расширенный перечень оснований для приостановки транзакций теперь включает 12 пунктов. Блокировка может инициироваться не только при совпадении с базами данных Центрального банка или уголовными делами, но и по ряду других признаков, таких как:
- технические сбои в банкоматах;
- всплеск звонков с незнакомых номеров;
- изменения телефонных номеров на портале "Госуслуги";
- попытки внести наличные после крупных трансакций.
Как работают новые меры?
С марта текущего года в этот процесс будут включены данные из системы противодействия IT-преступлениям. Важно помнить, что каждая кредитная организация обязана информировать клиента о причинах блокировки. Чтобы разблокировать счета, потребуется предоставить документы, подтверждающие законность финансовых операций — контракты, переписку, акты выполненных работ или чеки.
Также стоит отметить, что мошенники адаптируются к новым условиям и осваивают новые тактики, в том числе обратные звонки, о чем сообщила эксперт платформы "Мошеловка" Александра Пожарская в пресс-центре НСН.
